1、個(gè)人存取款超10萬需登記？河北省7月起試點(diǎn)開展個(gè)人存取款10萬元以上需登記管理工作

6月30日，記者從中國人民銀行石家莊中心支行獲悉，中國人民銀行決定自2020年7月1日起在河北省試點(diǎn)開展大額現(xiàn)金管理工作，補(bǔ)齊相關(guān)領(lǐng)域監(jiān)管短板，規(guī)范大額現(xiàn)金使用，遏制利用大額現(xiàn)金進(jìn)行違法犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序。

2、大額現(xiàn)金管理的總體要求是“保障合理需求，抑制不合理需求，遏制非法需求”。大額現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)情形以有現(xiàn)金實(shí)物交接的柜面業(yè)務(wù)為主，包含通過大額高速存取款設(shè)備自助存取款情形，并針對拆分、現(xiàn)金隱匿過賬等規(guī)避監(jiān)管行為制定防范措施。

3、河北省對私賬戶管理金額起點(diǎn)為10萬元(含)，對公賬戶管理金額起點(diǎn)為50萬元(含)。即個(gè)人存取款10萬元以上、單位存取款50萬以上都需進(jìn)行預(yù)約和登記制度，取款注明用途，存款注明來源，納入大額現(xiàn)金管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)信息支撐與共享。

4、近幾年來，雖然我國非現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)迅速發(fā)展，但流通中現(xiàn)金總量平穩(wěn)，大額現(xiàn)金交易量繼續(xù)增長，大額現(xiàn)金支取成為流通現(xiàn)金的重要投放渠道。為適應(yīng)當(dāng)前形勢需要，我國則需加強(qiáng)大額現(xiàn)金管理，以保障合理需求，抑制不合理需求，為遏制利用大額現(xiàn)金進(jìn)行違法犯罪提供支撐。

5、目前，人民銀行石家莊中心支行已制定了實(shí)施細(xì)則和應(yīng)急預(yù)案，建設(shè)了大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)，并指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)人員培訓(xùn)，做好相關(guān)服務(wù)，以確保大額現(xiàn)金管理平穩(wěn)落地實(shí)施。

個(gè)人存取款的*規(guī)定，河北省7月起試點(diǎn)開展個(gè)人存取款10萬元以上需登記管理工作，6月30日，記者從中國人民銀行石家莊中心支行獲悉，中國人民銀行決定自2020年7月1日起在河北省試點(diǎn)，開展大額現(xiàn)金管理工作，補(bǔ)齊相關(guān)領(lǐng)域監(jiān)管短板，規(guī)范大額現(xiàn)金使用，遏制利用大額現(xiàn)金進(jìn)行違法犯罪，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序。

2、大額現(xiàn)金管理的總體要求是“保障合理需求，抑制不合理需求，遏制非法需求”。大額現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)情形以有現(xiàn)金實(shí)物交接的柜面業(yè)務(wù)為主，包含通過大額高速存取款設(shè)備自助存取款情形，并針對拆分、現(xiàn)金隱匿過賬等規(guī)避監(jiān)管行為制定防范措施。

3、河北省對私賬戶管理金額起點(diǎn)為10萬元(含)，對公賬戶管理金額起點(diǎn)為50萬元(含)。即個(gè)人存取款10萬元以上、單位存取款50萬以上都需進(jìn)行預(yù)約和登記制度，取款注明用途，存款注明來源，納入大額現(xiàn)金管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)信息支撐與共享。

1、目前，人們存錢還是首先銀行，因?yàn)?，銀行的存款安全性很高，50萬以內(nèi)包括50萬元都可以實(shí)行賠付的，其次就是在銀行存款還是有利息可以拿的。所以銀行成為*選擇并不意外，根據(jù)數(shù)據(jù)顯示，2019年我們國家居民住戶存款余額已經(jīng)達(dá)到了82萬億元，相比較2018年是上漲了9.7萬億元的。

且在今年的一季度之后，已經(jīng)達(dá)到了200萬億元，也就是說一季度每天大概有700億元進(jìn)入銀行之中，由此可見我們國家居民是多么愛存錢。

2、國家對于金融行業(yè)的管理越來越嚴(yán)格，主要的目的是為了打擊洗錢等違法犯罪活動(dòng)，之前有消息指出，銀行存款超過5萬元就有可能比銀行調(diào)查，可現(xiàn)在居民的存款超過5萬是很正常的事情，每天的存款以及取款在5萬元左右是很正常的事情，所以個(gè)人存取款超5萬被調(diào)查是不大可能的。

3、不過銀行對于*的監(jiān)管是很嚴(yán)格的，如果你的銀行卡交易量突然上漲，或者金額突然增加，那么銀行肯定會(huì)重視的，比如每個(gè)月交易量不足1萬，但是*近突然開始10萬元以上的大額交易，顯然就會(huì)被調(diào)查。

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